Reguli AML

Paymaster SRL — Siguranță și încredere în fiecare tranzacție
Paymaster SRL este o entitate raportoare în conformitate cu Legea nr. 308/2017 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Ne angajăm să-ți oferim un mediu sigur pentru toate operațiunile tale financiare și să respectăm toate obligațiile legale în vigoare.

Conform legislației (Legea 308/2017), suntem obligați să acordăm o atenție sporită persoanelor care dețin sau au deținut funcții publice importante, deoarece activitatea lor este monitorizată la nivel internațional pentru a preveni riscurile financiare.

Cine face parte din această categorie?

PEP: Persoane cu funcții publice (miniștri, deputați, judecători, conducători de bănci centrale sau partide politice etc.).

Membri de familie: Soțul/soția, părinții, copiii și soții acestora.

Persoane asociate: Parteneri de afaceri sau persoane care dețin împreună companii cu o persoană expusă politic.

📍 Identificarea Obligatorie Face-to-Face

În procesul de înregistrare (e-KYC), te vom întreba dacă faci parte din una dintre aceste categorii. Dacă nu bifați absența statutului de PEP, membru de familie sau persoană asociată, fluxul online se va opri automat. Aceasta nu este un refuz, ci o măsură de siguranță suplimentară.

Pentru identificarea fizică și aplicarea măsurilor de „precauție sporită”, vă invităm la sediul nostru central:
Oficiul Central Paymaster: Adresa: str. Aleea Gării 42, mun. Chișinău

Cerințe specifice pentru PEP conform Legii 308/2017:

Sursa fondurilor: La sediu, specialiștii noștri vor solicita informații și documente justificative privind sursa averii și a fondurilor utilizate.

Menținerea statutului: Măsurile de precauție se aplică pe toată durata funcției și pentru o perioadă de cel puțin 12 luni după încetarea acesteia (conform normelor de monitorizare periodică).

Validarea documentelor: Toate actele vor fi verificate într-un mediu sigur și controlat.

1. Ne asigurăm că serviciile noastre nu sunt folosite în scopuri ilegale.
2. Protejăm clienții, prevenim riscurile și respectăm legislația națională și internațională.
3. Nu permitem deschiderea sau utilizarea conturilor anonime, fictive sau utilizarea de date de identificare false ori expirate.
4. Utilizatorul este obligat să furnizeze informații exacte și să acționeze în nume propriu.
5. Dacă un cont este utilizat în beneficiul unui beneficiar efectiv ascuns sau în activități ilegale, Paymaster SRL își rezervă dreptul de a suspenda imediat operațiunile și de a rezilia unilateral contractul, fără notificare, raportând cazul către SPCSB.

1. Ai nevoie de telefonul mobil cu aplicația RunPay, un act de identitate valabil și 5 minute pentru întrebări.
2. Procesul include un selfie, scanarea documentului și verificarea automată cu ASP.

Pentru conformitate legală, colectăm date precum: numele, prenumele, data/locul nașterii, cetățenia, datele din actul de identitate (IDNP, serie, număr), adresa, ocupația, scopul relației cu Paymaster, telefon, e-mail, imagine foto/video și voce (pentru suport).

De asemenea, colectăm adresa IP, modelul telefonului, geolocația și coduri OTP. Toate datele sunt strict necesare pentru prevenirea fraudelor.

1. Risc scăzut: Aplicăm verificări simple și monitorizare periodică cel puțin o dată la 3 ani.
2. Monitorizarea activității: Monitorizăm constant tranzacțiile pentru a preveni activitățile suspecte. Putem suspenda temporar serviciile și raportăm imediat operațiunile neobișnuite către SPCSB.
3. Păstrarea datelor: Datele tale sunt păstrate în siguranță pe întreaga durată a relației și timp de 5 ani după încetarea acesteia, conform legislației.

Pentru consultarea textului legislativ complet, puteți accesa: Legea nr. 308/2017 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.